Johannes Peter* a eu un problème dont beaucoup de gens rêvent probablement: un investissement dont il ne souhaite pas révéler la nature exacte, l'a rendu riche, très riche, d'un seul coup, avec environ 20 millions de francs. «Tout à coup, de toutes nouvelles questions se sont posées, par exemple comment protéger cette richesse», raconte-t-il. «Mais j'avais peur d'en parler à quelqu'un, car les banquiers viendraient immédiatement». C'est pourquoi même les amis de Peter ne savent rien de sa fortune jusqu'à aujourd'hui, il poursuit son travail normal dans la recherche.
Johannes Peter a cherché des personnes qui comprenaient ses problèmes. Et il est tombé sur un réseau social d'un genre un peu différent: Tiger 21. Le mot «Tiger» signifie «The Investment Group for Enhanced Results in the 21st Century». Derrière ce nom se cache une entreprise américaine fondée en 1999 à New York par l'investisseur immobilier Michael Sonnenfeldt.
Que faire lorsqu'il y a soudain beaucoup d'argent ?
Michael Sonnenfeldt a connu la même mésaventure que Johannes Peter: Le promoteur immobilier est devenu subitement très riche grâce à la vente de biens immobiliers dans le port du New Jersey, sur lesquels des bureaux et des appartements ont été construits. Michael Sonnenfeldt cherchait lui aussi des personnes partageant ses idées, de préférence des entrepreneurs qui avaient également gagné de l'argent d'un seul coup en vendant leur entreprise, pour leur parler ouvertement de thèmes tels que l'investissement, les impôts et l'héritage.
Le concept a eu tellement de succès que Sonnenfeldt a fondé l'entreprise Tiger 21. Entre-temps, le réseau social des super-riches compte plus de 1400 membres dans 50 villes, organisés en 117 groupes. Au total, les membres cumulent plus de 150 milliards de dollars.
Le réseau de riches est arrivé en Suisse il y a environ cinq ans. «Le fondateur de Tiger 21, Michael Sonnenfeldt, m'a demandé, quasiment à l'improviste, si je ne voulais pas mettre en place un groupe de Tiger 21 en Suisse», raconte Eric Sarasin. Le groupe de l'ex-banquier issu de la dynastie bancaire du même nom a entre-temps atteint la limite maximale de 15 membres. L'expert en gouvernance Eelco Fiole dirige le deuxième groupe suisse, auquel participent 9 riches.
Les conditions d'admission sont sévères, car les membres doivent disposer d'une fortune investissable d'au moins 20 millions de dollars. De plus, ils doivent payer une cotisation de 33'000 dollars par an. En contrepartie, le club organise onze réunions par an, d'une durée d'environ six heures. Chaque membre peut en outre participer aux réunions des autres groupes sur l'ensemble du globe. Il existe en outre une application pour se mettre en réseau.
L'ouverture américaine rencontre la mentalité suisse
Le concept est très américain. Sarasin a dû en tenir compte lors du lancement. «Outre les échanges personnels sur les affaires, la famille et les expériences personnelles, l'élément central des rencontres est qu'un membre dévoile sa fortune aux autres», explique Sarasin. «Cette sorte d'ouverture totale est inhabituelle pour les Suisses et les Suissesses, nous avons donc commencé par faire en sorte que les membres ne parlent que de la pondération des classes d'actifs». Le club doit soutenir ses membres comme un «conseil d'administration personnel.»
L'élément clé est la transparence totale. Et cela ne fonctionne que si tout le monde se fait confiance sans condition. «Rien ne doit filtrer des réunions, il est en outre interdit aux membres d'utiliser le groupe pour leur vendre quoi que ce soit», explique Fiole, qui dirige le deuxième groupe. Ceux qui ne respectent pas les règles sont exclus - ce qui s'est déjà produit dans le groupe d'Eric Sarasin.
C'est la différence avec d'autres réseaux comme le Rotary ou le Club zum Rennweg. Il ne s'agit pas tant de créer des réseaux pour s'attribuer mutuellement des affaires ou des opportunités de carrière ou pour faire du bien à la collectivité. Il s'agit plutôt d'exposer sans tabou ses propres choix de fortune et de vie et de les remettre en question de manière critique.
Le réseau de riches de l'UBS
Les banques aussi ont déjà eu l'idée de mettre en réseau leur riche clientèle. L'UBS a ainsi lancé il y a deux ans le réseau «Circle One». Les membres ont ici accès à la recherche d'investissement et aux idées de placement de la banque et peuvent en outre créer leurs propres groupes d'intérêt pour échanger entre eux. La plateforme est toutefois purement numérique.
Tiger 21, en revanche, mise sur les contacts personnels. Mais qui dépense 33'000 dollars pour des réunions qui durent des heures ? La «Handelszeitung» a pu s'entretenir avec trois membres de Tiger 21, en leur garantissant l'anonymat. L'écho est clair : «J'ai économisé des millions grâce à ces réunions, car les autres m'ont dissuadé d'investir», raconte Thomas Kampli*, membre de Tiger 21 depuis quatre ans, devenu riche en tant que serial entrepreneur et investisseur.
Marc Peterson*, entrepreneur en fintech, ajoute que le club est bien plus qu'un simple club d'investissement: «Ici, je dois aussi justifier ma vie», raconte-t-il. Car celui qui doit présenter son portefeuille doit aussi exposer son curriculum vitae et les raisons pour lesquelles il a suivi telle ou telle formation et choisi telle ou telle voie de carrière.
Cette ouverture n'est peut-être pas du goût de tout le monde, mais Peterson la trouve «énormément libératrice». Car il n'existe aucun autre groupe dans lequel des investisseurs confirmés, des femmes entrepreneurs et d'autres alphas se remettent autant en question. «Le contenu des réunions est tellement passionnant qu'on a l'impression que cela dure six minutes et non six heures», affirme Marc Peterson.
Aide à la recherche d'un médecin
Le club n'aide pas seulement à placer de l'argent, mais aussi à surmonter les crises de la vie, par exemple en cas de divorce, ou lorsqu'il s'agit de préparer sa propre succession. «Un classique à cet égard est que les fondateurs d'entreprises considèrent que leurs propres enfants ne sont pas aptes à reprendre l'entreprise. Mais il y a aussi régulièrement des histoires de succès comme la vente d'entreprises», raconte Sarasin.
Aux États-Unis, le club a aidé un entrepreneur d'origine indienne à obtenir une place dans une clinique spécialisée pour son fils en phase terminale, ce qui a sauvé la vie du garçon. Comme le racontent les membres, beaucoup se rencontrent aussi en privé en dehors des réunions. Certains partent même en voyage ensemble.
Rester en contact via une application
Entre les réunions, les membres peuvent rester en contact via une application. Grâce à elle, ils ont accès à tous les groupes dans le monde et donc à l'ensemble des 1400 participants de Tiger 21. Ainsi, celui qui a un rendez-vous à New York et qui y rencontre un groupe local peut s'inscrire à la réunion via l'application. En outre, l'application propose des groupes de discussion sur toutes sortes de sujets, du golf à la littérature, en passant par les voyages, les investissements et autres.
Lors des réunions, chaque groupe a son propre président, appelé «chair». En Suisse, il s'agit d'Eric Sarasin et d'Eelco Fiole. Les présidents n'ont pas besoin d'avoir 20 millions d'actifs à investir, ils sont payés par Tiger 21. Les présidents préparent les réunions et les animent. «Nous restons en retrait», explique Fiole. La préparation des réunions prend du temps; Sarasin estime que le travail d'un chef de groupe représente 20 pour cent du temps de travail. Aux Etats-Unis, il existe des présidents qui font ce travail à plein temps et dirigent plusieurs groupes.
L'une des tâches les plus importantes est de veiller à une composition équilibrée du groupe. En Suisse, nous n'avons pratiquement pas d'héritiers dans nos deux groupes», explique Sarasin, «la plupart sont des entrepreneurs». Le mélange de branches est large, de la construction mécanique à la cryptographie, tout y est. Le mélange de nationalités est également varié, une grande partie des membres suisses de Tiger 21 sont des expatriés. Certains membres viennent même de l'étranger, comme l'Allemagne ou la Serbie, spécialement pour les rencontres.
Un besoin urgent de femmes
Il y aurait un besoin de rattrapage en ce qui concerne la proportion de femmes. «Au début, j'avais quatre femmes dans mon groupe», explique Eric Sarasin, mais une Mexicaine est retournée dans son pays et une deuxième femme a quitté le groupe parce qu'elle n'avait plus le temps de participer aux rencontres. Pour améliorer la diversité, les femmes sont les bienvenues.
Mais l'admission de nouveaux membres est délicate, précisément parce qu'il ne doit pratiquement pas y avoir de secrets dans le groupe. Pour cela, tous doivent se faire mutuellement confiance. Eric Sarasin raconte: «J'avais donné à une candidate quelques noms de personnes qui faisaient partie de notre groupe, mais elle avait eu affaire à l'une d'entre elles il y a quelques années dans le cadre de son travail, ce qui ne s'était apparemment pas bien passé. Elle a donc renoncé à nous rejoindre.»
L'investisseur Johannes Peter est toujours aussi attiré par le club des super-riches: «Il n'y a pas d'autre espace où je parle aussi ouvertement de mon argent et de ma vie.»
*nom d'emprunt
